山东破利用国外基金诈骗案 买"地下基金"就上当

 来源:法制报 发布时间:2007/6/29 0:49:27 点击数:
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导读:法制网讯 犯罪嫌疑人李念利用购买“美国money基金”高额回报为诱饵进行诈骗的案件,日前由山东省烟台市芝罘区人民检察院侦查终结。据悉,这是山东省首起利用国外基金诈骗案。  近日,中国证监会和中国证券协会发出…
法制网讯 犯罪嫌疑人李念利用购买“美国money基金”高额回报为诱饵进行诈骗的案件,日前由山东省烟台市芝罘区人民检察院侦查终结。据悉,这是山东省首起利用国外基金诈骗案。
  近日,中国证监会和中国证券协会发出风险警示称,证监会从没有批准过任何境外基金在中国销售。提醒广大投资者,提高对境外投资基金等各类骗局的警惕性。
  芝罘区市民王某是生意人,她去年到北京参加电子博览会时认识了青岛市的退休干部李念。此后,两人经常通过电话联系。去年11月,李念兴奋地告诉王某,说她找到了一条“发财”捷径,那就是购买美国的“money”基金。该基金最低只需投资2000元人民币,期限为8个月,除双休日外,每天都会有5美元的回报,虽到期后不退还本金,但收益很可观。
  去年11月24日,王某和几个朋友一起来到青岛李念家,每人买了2000元的“money”基金。李念向他们介绍说,这种基金的投资额分2000元、8000元、1万元和2.8万元4档,其中2000元和8000元的日回报率是2%;1万元的日回报率是3%;2.8万元的日回报率是5%。
  如此诱人的高回报率,能兑现吗?为了验证,第二天,王某就开始上网查看自己的账户。果然,账户里每天都有5美元的进账,但王某还是有点将信将疑。后来,她真的从银行柜台里取到了钱,王某这才彻底打消了疑虑。
  不久,王某就把买“money”基金的钱由起初的2000元,追加到了2.8万元。她还介绍亲戚朋友购买了3.8万元的“money”基金。亲戚朋友尝到甜头后,又纷纷介绍身边的熟人、同事加入,这样购买地下基金的圈子越来越大,两个多月时间,李念就在烟台迅速发展“下线”四十余人。
  今年1月25日,王某像往常一样,坐在电脑前,输入熟悉的网址和密码,查看自己又挣了多少,但网址怎么也打不开。焦急之下,王某打电话联系到李念,对方的回答是“现在金融制度改革,中国不适应这个制度,暂时关闭了这个网站,等正月十五以后就开通了”。
  然而,正月十五之后,网站还是上不去。王某再联系李念,但李念却像人间蒸发一般没了踪影。王某又赶到银行,发现投资回报的钱也提不出来了,此时的她才意识到上当受骗了。
  3月16日,王某来到芝罘公安分局报案。3月20日,公安机关开始立案侦查。两天后,犯罪嫌疑人李念被抓捕归案。经查,李念先后收取王某等人“投资款”15万余元人民币,非法获利8万余元。
  警方表示,实际上,当王某开始向亲朋好友推荐这个基金的时候,她就已经陷入了“地下基金”的骗局。购买者发展其他人员,每介绍一个人购买,可获得购买者金额10%的奖励。跟传销一样,介绍购买的人越多,自己赚的就越多。
  审理该案的芝罘区人民检察院侦监科副科长孙立杰说:“‘money’基金实际上是一个由中国人在美国注册的网站。犯罪嫌疑人以用美元炒黄金的名义进行非法传销。”
  这种骗局的基本模式就是一次性投资,多次分配,用后来者的钱给大家分红。早期,为拉更多人下水,肯定让投资者挣到钱。当组织者骗钱骗到一定程度后,这场游戏也就结束了。他们往往借口“中国经济模式不适合此基金运作”关闭网站,让投资者不仅拿不到回报,而且血本无归。
  中国银行烟台分行理财中心一位负责人介绍,中国银行是我国首批批准代理境外理财产品的银行,但代销的境外基金也是通过国外的投资银行来理财,普通老百姓无法直接接触到境外基金。
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